Liên minh châu Âu (EU) sẽ áp dụng các quy định chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt, cấm các token bảo vệ quyền riêng tư và tài khoản tiền mã hóa ẩn danh kể từ năm 2027, theo một khung pháp lý mới.

Theo Quy định Chống Rửa Tiền (AMLR), các tổ chức tín dụng, tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASPs) sẽ bị cấm duy trì tài khoản ẩn danh hoặc xử lý các loại tiền mã hóa tăng cường quyền riêng tư như Monero (XMR, 240,37 USD) và Zcash (ZEC, 36,75 USD). Sổ tay AML do Sáng kiến Tiền mã hóa châu Âu (EUCI) công bố nêu rõ:

“Điều 79 của AMLR thiết lập các lệnh cấm nghiêm ngặt đối với tài khoản ẩn danh” và các tài sản mã hóa cho phép ẩn danh giao dịch.

Quy định này nằm trong một khung AML rộng lớn hơn, bao gồm tài khoản ngân hàng, thanh toán, sổ tiết kiệm, hộp ký gửi an toàn và “tài khoản tài sản mã hóa hỗ trợ ẩn danh giao dịch.” Vyara Savova, trưởng ban chính sách cấp cao tại EUCI, cho biết:

“Các quy định (AMLR, AMLD và AMLAR) đã được hoàn thiện, chỉ còn lại ‘chi tiết nhỏ’ – tức là diễn giải một số yêu cầu thông qua các văn bản thực thi và ủy quyền.”

Bà lưu ý rằng EUCI đang tích cực đóng góp ý kiến cho các quy định cấp hai này, do một số chi tiết triển khai vẫn chưa được hoàn tất. Việc thực thi phần lớn sẽ do Cơ quan Ngân hàng châu Âu quản lý thông qua các văn bản thực thi và ủy quyền. Savova nhấn mạnh rằng các dự án tiền mã hóa tập trung (CASPs theo MiCA) cần cân nhắc khung pháp lý này khi xây dựng quy trình và chính sách nội bộ.

Theo khung pháp lý mới, các CASPs hoạt động tại ít nhất sáu quốc gia thành viên sẽ chịu sự giám sát AML trực tiếp. Cơ quan Chống Rửa Tiền (AMLA) dự kiến chọn 40 thực thể trong giai đoạn đầu, với ít nhất một thực thể từ mỗi quốc gia thành viên, bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2027. AMLA sẽ sử dụng “ngưỡng quan trọng” để đảm bảo chỉ các công ty có “hoạt động đáng kể tại nhiều khu vực pháp lý” được giám sát trực tiếp, bao gồm tối thiểu 20.000 khách hàng tại quốc gia thành viên hoặc tổng khối lượng giao dịch vượt 50 triệu euro (56 triệu USD). Các biện pháp đáng chú ý khác bao gồm yêu cầu thẩm định khách hàng bắt buộc đối với giao dịch trên 1.000 euro (1.100 USD).