Cách xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử HỢP LÝ nhất

Để trở thành nhà đầu tư tiền điện tử thành công, bạn cần có một danh mục đầu tư tiền điện tử tốt. Dù chiến lược của bạn là gì, một danh mục đầu tư tốt sẽ giảm thiểu mức độ rủi ro (phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn) và mở ra cơ hội lợi nhuận.

Tuy nhiên, xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử thành công không dễ dàng, đặc biệt là với tính biến động cao của thị trường tiền điện tử và không có cách nào đảm bảo giới hạn điều này. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử bằng cách đa dạng hóa một cách HIỆU QUẢ nhất, giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội có được nhiều đầu tư tiềm năng.

Cách xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử tốt nhất

Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử

Đầu tư tiền điện tử đòi hỏi việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro do tính biến động của thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, không có cách nào đảm bảo loại trừ hoàn toàn rủi ro. Việc nghiên cứu kỹ lưỡng, đánh giá dự án và quản lý rủi ro là quan trọng để thành công trong đầu tư tiền điện tử.

Để đa dạng hóa danh mục đầu tư, mức độ phân bổ tiền điện tử sẽ phụ thuộc vào quy mô vốn và mục tiêu đầu tư cá nhân của bạn. Dưới đây là những điều bạn nên lưu ý:

Phân bổ nhiều tiền hơn cho các tài sản tiền điện tử hàng đầu như Bitcoin và Ethereum, vì chúng thường ít biến động giá hơn.
Khi đa dạng hóa danh mục đầu tư, hãy cẩn thận với các đồng coin có tương quan cao với nhau. Điều này có nghĩa là các đồng coin này có xu hướng di chuyển giá cùng nhau (ví dụ: cùng hệ sinh thái, cùng lĩnh vực). Mục tiêu là phân bổ tiền vào các đồng tiền khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Nếu tất cả các đồng tiền trong danh mục di chuyển theo cùng một hướng, việc đa dạng hóa sẽ trở nên vô nghĩa. Trong trường hợp đó, tốt nhất là chỉ đầu tư vào một đồng tiền duy nhất.

Dưới đây là những cách giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư tốt nhất:

Đa dạng hóa theo vốn hóa thị trường

Theo tiêu chí này, tiền điện tử có thể được chia thành ba loại chính:

Vốn hóa lớn: Đây là các tiền điện tử có vốn hóa thị trường vượt quá 10 tỷ đô la. Các tài sản kỹ thuật số này được xem là có tính ổn định cao hơn so với các tiền điện tử với vốn hóa trung bình và nhỏ hơn, do có xu hướng biến động giá thấp hơn. Ví dụ cho tiền điện tử vốn hóa lớn là Bitcoin và Ethereum.
Vốn hóa trung bình: Đây là các tiền điện tử có vốn hóa thị trường từ 1 tỷ đô la đến 10 tỷ đô la. Các tài sản kỹ thuật số này thường có độ biến động cao hơn so với tiền điện tử vốn hóa lớn, nhưng cũng mang lại tiềm năng tăng trưởng cao hơn.
Vốn hóa thấp: Đây là các tiền điện tử có vốn hóa thị trường dưới 1 tỷ đô la và có tính biến động rất cao. Chúng thường được coi là đầu tư rủi ro, vì có khả năng biến động giá mạnh (tuy nhiên, cũng mang lại cơ hội thu về lợi nhuận cao).

Đa dạng hóa theo trường hợp sử dụng

Phương pháp đa dạng hóa này gợi ý rằng bạn nên xem xét sử dụng các loại token khác nhau trong danh mục đầu tư của bạn. Điều này đòi hỏi bạn phải xem xét Tokenomics trước khi đầu tư. Dưới đây là một số trường hợp sử dụng:

Tài sản lưu trữ giá trị: Đây là những tài sản đánh giá cao theo thời gian và không mất giá trị như tiền pháp định. Ví dụ, Bitcoin được coi là một kho lưu trữ giá trị vì tính hạn chế trong nguồn cung và sự kiện halving.
Tiền thanh toán: Đồng tiền điện tử như Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash được sử dụng chủ yếu để thanh toán các giao dịch.
Stablecoin: Đây là loại đồng tiền có giá trị được cố định hoặc gắn với tiền fiat như USD hoặc vàng. Stablecoin có thể là lựa chọn an toàn trong thị trường giảm giá, vì bạn có thể chuyển đổi các tài sản khác sang stablecoin.
Token tiện ích: Đây là các token trên blockchain hợp đồng thông minh, được sử dụng như chìa khóa cho dịch vụ hoặc sản phẩm. Chúng có thể được sử dụng để thanh toán phí giao dịch khi tương tác với ứng dụng phi tập trung (DApps) trên blockchain.
Security Token: Đại diện cho chứng khoán truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu trên blockchain, tuân theo quy định của cơ quan quản lý.
Token quản trị: Được sử dụng để bỏ phiếu về hướng và sự phát triển của giao thức. Chủ sở hữu token quản trị có quyền tham gia vào quyết định vận hành dự án.

Ngoài ra, còn có các loại token khác như NFT (Token không thể thay thế) và tiền riêng tư (Privacy coins). Một số đồng tiền có thể có nhiều trường hợp sử dụng khác nhau, ví dụ như vừa là token quản trị và tiện ích, cũng có thể được sử dụng để staking và yield farming.

Đa dạng hóa theo ngành/lĩnh vực

Công nghệ cơ bản mà tiền điện tử sử dụng là blockchain, và Ethereum đã đưa công nghệ này lên một tầm cao mới với việc phát triển hợp đồng thông minh. Điều này cho phép thực hiện các thỏa thuận mà không cần đến bên thứ ba và tạo ra một môi trường thuận lợi cho việc xây dựng các ứng dụng phi tập trung (dApps) trên nền tảng của nó. Blockchain đã mở ra cánh cổng cho sự áp dụng trong nhiều ngành công nghiệp khác nhau. Ví dụ, tài chính phi tập trung (DeFi) đang là một ngành đang phát triển nhanh chóng trên blockchain và loại bỏ sự phụ thuộc vào bên thứ ba.

Ngoài Ethereum, còn rất nhiều blockchain khác tập trung vào bảo mật, khả năng mở rộng và hiệu suất. Mỗi blockchain này có giao thức xây dựng trên nền tảng của nó và có thể có các token gốc riêng. Điều này tạo ra sự đa dạng hóa giữa các ngành và lĩnh vực, và nếu bạn đầu tư vào các ngành dẫn đầu trong sự tăng giá tiếp theo của tiền điện tử, bạn sẽ có lợi thế.

Dưới đây là một số lĩnh vực, ngành và xu hướng đáng chú ý mà bạn có thể tham khảo:

DeFi: Tài chính phi tập trung
DEX: Sàn giao dịch phi tập trung
Web3, SocialFi, NFTfi...
Layer-1, Layer-2, Omnichain...
Gamefi, Metaverse, XtoEarn...

Điều này cho thấy tiềm năng của công nghệ blockchain để ứng dụng trong nhiều lĩnh vực khác nhau và mở ra nhiều cơ hội đầu tư đa dạng.

Lưu ý khi xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử chất lượng

Nghiên cứu các đồng coin để đầu tư là một phần quan trọng trong việc xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử. Dưới đây là một số gợi ý và câu hỏi để lọc qua các dự án khi tìm kiếm lựa chọn đầu tư:

Khả năng chịu đựng thị trường: Đồng coin có khả năng chịu được những giai đoạn thị trường giảm liên tục hay không?
Tổng giá trị thị trường: Tính toán tổng giá trị thị trường của đồng coin (tổng cung * giá hiện tại) để xem liệu có rủi ro lạm phát khi dự án mở khóa thêm đồng coin trong tương lai hay không.
Động lực của nhóm dự án: Xem xét nhóm phát triển dự án, xem họ có đủ động lực để tiếp tục xây dựng dự án không? Quan sát xã hội, thông tin công khai và phản ứng của nhóm khi gặp thất bại, cũng như lộ trình của họ.
Phù hợp với đợt tăng giá tiếp theo: Câu chuyện của dự án có phù hợp với đợt tăng giá tiếp theo của thị trường hay không? Có các yếu tố đặc biệt nào có thể thúc đẩy tăng trưởng giá trị của đồng coin đó?
Vị trí trong hệ sinh thái: Đồng coin có vị trí lãnh đạo trong lĩnh vực cụ thể nào đó? Có sự công nhận và định vị hàng đầu trong ngành không?
Đang phát triển và sử dụng: Dự án có đang phát triển và áp dụng trong thực tế hay không? Có sự gia tăng trong việc sử dụng và áp dụng công nghệ của đồng coin không?

Tất nhiên, việc nghiên cứu và đánh giá chi tiết hơn cần được thực hiện, bao gồm cả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản.

Ví dụ về danh mục đầu tư crypto ($1.000 đến $100.000)

Danh mục cho người mới ($1000)

Đây là danh mục đầu tư tiền điện tử an toàn, hơi nghiêng về BTC và ETH – hai đồng tiền điện tử dẫn đầu thị trường. Nó bao gồm 3 đồng coin vốn hóa lớn gồm (BTC, ETH, BNB), và 3 đồng coin vốn hóa trung bình (FIL, UNI, ATOM). Không có đồng coin vốn hóa thấp nào, vì danh mục này nên giới hạn mức độ rủi ro lại.

Danh mục trung cấp ($10000)

Ở đây, chúng mình sẽ thêm hai dự án nữa vào danh mục đầu tư STX và AR của mình.

Danh mục đầu tư cao cấp ($100.000)

Danh mục đầu tư này tích cực hơn một chút với 50% trong các công ty dẫn đầu thị trường và đa dạng hóa hơn nữa sang trò chơi web3 và phương tiện truyền thông xã hội.

Tổng kết

Việc kết hợp xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử với chiến lược mua vào theo định kỳ (Dollar-Cost Averaging - DCA) là một cách tiếp cận thông minh. DCA giúp giảm thiểu rủi ro của việc mua vào vào thời điểm không tốt nhất bằng cách phân bổ mua vào một lượng nhỏ hoặc bằng nhau của tài sản tiền điện tử theo định kỳ.

Ngoài ra, việc cập nhật tin tức và xu hướng mới nhất về các đồng coin và thị trường là rất quan trọng. Thị trường tiền điện tử thường biến động mạnh và nhanh chóng, do đó, việc cập nhật thông tin sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về các dự án mình đang đầu tư và có thể đưa ra các quyết định dựa trên thông tin mới nhất.

Cuối cùng, quan trọng nhất là luôn tiếp tục thẩm định và đánh giá một dự án kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư. Điều này đảm bảo rằng bạn hiểu rõ về dự án, tiềm năng và rủi ro liên quan trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Chúc bạn thành công trong việc xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử và luôn đạt được những kết quả mà bạn hướng đến!