Tương lai của tài chính: Token hóa tài sản trong thế giới thực

Token hóa tài sản trong thế giới thực đang cách mạng hóa các ngành công nghiệp, đồng thời mở ra cơ hội lợi nhuận và khả năng đầu tư.

Trong thế giới ngày càng mờ nhạt giữa tài sản vật lý và tài sản kỹ thuật số, một kỷ nguyên độc quyền mới đang nổi lên - nơi mà tất cả các tài sản trong thế giới thực đều được token hóa. Điều này mở ra cơ hội tiếp cận chưa từng có và thay đổi cách hoạt động của các ngành công nghiệp, mở ra cơ hội lợi nhuận và đầu tư. Teej Ragsdale, đồng sáng lập của Entheos Network chia sẻ :

“Trong khi internet tạo ra một tiêu chuẩn tốt hơn về cách trao đổi văn bản, ảnh, âm thanh và video, thì DeFi sẽ tạo ra một tiêu chuẩn tốt hơn về cách trao đổi tài sản”.

Bối cảnh tài chính của tương lai: Sự xuất hiện của tài sản được mã hóa

Với tốc độ tăng trưởng nhanh chóng của tài sản kỹ thuật số, token hóa đang trở nên ngày càng phổ biến.

Token hóa là quá trình chuyển đổi tài sản thực thành mã thông báo kỹ thuật số (token). Các token này cho phép giao dịch, đầu tư và quản lý tài sản một cách dễ dàng và hiệu quả. Thực tế, chúng đang trở thành lực đẩy chính trong việc áp dụng tài sản kỹ thuật số. Các nhà phân tích Alkesh Shah và Andrew Moss mô tả :

“Vàng được mã hóa tăng cường khả năng tiếp cận với vàng vật chất, thanh toán theo thời gian thực 24/7, không có phí quản lý và không có chi phí lưu trữ hoặc bảo hiểm.”

Token hóa không có giới hạn đối với bất kỳ tài sản nào và mang lại tiềm năng ứng dụng rất lớn. Nó có thể được áp dụng cho bất động sản, nghệ thuật và thậm chí cả quyền sở hữu trí tuệ.

Theo báo cáo Tài sản Thế giới Thực của Binance Research, token hóa có khả năng đập tan thị trường tài chính truyền thống, mở ra cơ hội đầu tư mới và tạo điều kiện cho tính dân chủ trong việc tạo ra tài sản. Mục tiêu cốt lõi của các tài sản trong thế giới thực là tạo ra triển vọng lâu dài.

Các nhà ủng hộ việc kết hợp tài sản thế giới thực vào blockchain kỳ vọng rằng DeFi (Tài chính phi tập trung) sẽ mang đến những cơ hội và lợi thế thị trường vô song cho người nắm giữ tài sản. Điều này không thể được đạt được trong các hệ thống tài chính truyền thống hiện tại.

Theo Binance Research, các hệ thống tài chính phi tập trung hứa hẹn sẽ giải quyết một số hạn chế mà hệ thống tài chính truyền thống (TradFi) đang gặp phải. Điều này dẫn đến các cải tiến quan trọng về hiệu suất thị trường và cơ hội cho người nắm giữ tài sản. DeFi giảm thiểu hoặc loại bỏ các hệ thống trung gian có trong TradFi để tạo ra một hệ thống tài chính phân cấp hiệu quả hơn.

Tương tự, Giám đốc điều hành của Maple Finance, Sidney Powell, cho biết các tài sản trong thế giới thực được mã hóa sẽ nâng cao DeFi bằng cách mở rộng dịch vụ cho doanh nghiệp và khách hàng mà không cần sự phụ thuộc vào các nền tảng tiền điện tử. Hiện tại, việc chỉ chấp nhận Bitcoin hoặc Ethereum làm tài sản thế chấp vẫn hạn chế phạm vi cho vay trong DeFi.

Cuộc cách mạng token hóa trong bất động sản

Bất động sản là một ví dụ điển hình về một ngành có thể hưởng lợi rất nhiều từ việc mã hóa. Theo truyền thống, đầu tư vào bất động sản là một thị trường độc quyền và kém thanh khoản, với rào cản gia nhập cao và quy trình rườm rà.

Tuy nhiên, mã hóa có khả năng thay đổi điều này bằng cách làm cho đầu tư bất động sản dễ tiếp cận hơn và giá cả phải chăng.

Grant Cardone, ông trùm bất động sản, đã chỉ ra rằng thế hệ thiên niên kỷ có xu hướng chọn thuê nhà hơn là sở hữu nhà, bởi vì họ đánh giá cao sự linh hoạt và cơ động hơn là bị ràng buộc bởi các khoản thế chấp dài hạn. Họ tìm kiếm một lối sống linh hoạt và ưu tiên sự tồn tại tạm thời.

Việc mã hóa tài sản thế giới thực mở ra một cơ hội thị trường độc đáo cho các nhà đầu tư và đại lý bất động sản. Các doanh nghiệp có thể điều chỉnh chiến lược tiếp thị để đáp ứng nhu cầu của thế hệ thiên niên kỷ.

Hơn nữa, việc mã hóa giao dịch bất động sản trên các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số giúp dễ dàng hơn, tăng cường tính thanh khoản và khám phá giá trị.

Trong một bài đăng gần đây trên blog, Chainlink đã nhấn mạnh rằng việc mã hóa tài sản bất động sản mang lại cơ hội thu lợi nhuận mới trên thị trường DeFi. Người dùng có thể sử dụng tài sản này làm tài sản thế chấp để vay tiền hoặc đặt cược để tạo thu nhập thụ động.

Nghệ thuật và Sưu tầm: Mở khóa những khả năng mới

Token hóa cũng đã mở rộng sang lĩnh vực đồ sưu tập và nghệ thuật, thay đổi cách giao dịch và sở hữu các tài sản này.

Cụ thể, việc token hóa giúp các tác phẩm nghệ thuật trở nên dễ tiếp cận hơn cho nhiều nhà đầu tư nhờ tính phân mảnh. Điều này đồng nghĩa với việc dân chủ hóa thị trường nghệ thuật, tăng tính thanh khoản và sự minh bạch về giá trị.

Mã thông báo cũng có thể giúp chống lại các vấn đề như giả mạo và gian lận trong nghệ thuật, nhờ công nghệ blockchain cung cấp một hệ thống ghi chú không thể thay đổi về nguồn gốc và quyền sở hữu. Nhà đầu tư thấy tài sản nghệ thuật được mã hóa hấp dẫn hơn vì có thể dễ dàng giao dịch chúng trên các nền tảng kỹ thuật số.

Gần đây, Ngân hàng Sygnum có trụ sở tại Zurich đã thu hút sự chú ý trong cộng đồng tiền điện tử khi chuyển quyền sở hữu hợp pháp cho bức tranh nổi tiếng của Picasso năm 1964, "Fillette au béret", lên blockchain. Tác phẩm nghệ thuật được chia thành 4.000 mã thông báo, với mỗi mã có giá 1.040 USD. Hiện có 50 nhà đầu tư sở hữu kiệt tác này thông qua các mã thông báo.

Với sự xuất hiện của công nghệ blockchain và khả năng cung cấp dữ liệu bất biến, hệ thống pháp lý đã tự động thừa nhận các mã thông báo kỹ thuật số này là các phần hợp pháp của tác phẩm nghệ thuật.

Token hóa tài sản trí tuệ và bằng sáng chế

Lĩnh vực khác mà token hóa dự kiến ​​sẽ tạo ra một làn sóng lớn là sở hữu trí tuệ (IP) và bằng sáng chế. Truyền thống, việc quản lý, chuyển nhượng và tạo ra lợi nhuận từ quyền sở hữu trí tuệ rất phức tạp. Tuy nhiên, token hóa có thể giải quyết những thách thức này bằng cách chuyển đổi quyền sở hữu trí tuệ thành các mã thông báo kỹ thuật số, từ đó tạo ra khả năng giao dịch, cấp phép hoặc bán IP một cách dễ dàng hơn.

Các lợi ích tiềm năng của IP được mã hóa bao gồm việc cung cấp nguồn doanh thu mới cho các nhà phát minh và chủ sở hữu, đồng thời giúp đầu tư vào IP trở nên dễ dàng hơn đối với nhiều cá nhân và tổ chức. Hơn nữa, việc tích hợp IP mã hóa vào nền tảng DeFi tạo ra cơ hội mới để vay và cho vay tài sản IP làm tài sản thế chấp.

Một ví dụ liên quan đến giao thoa giữa quyền sở hữu trí tuệ và thế giới token hóa là vụ kiện Hermes International SA v. Rothschild.

Trong vụ kiện này, Mason Rothschild, người tạo ra MetaBirkins NFTs, đã đối đầu với Hermes. Câu hỏi trọng tâm là liệu tác phẩm của Rothschild có vi phạm quyền thương hiệu "Birkin" của Hermes hay không?

Cuối cùng, vụ kiện đã kết thúc với chiến thắng của Hermes và họ được bồi thường số tiền 133.000 USD. Leann Pinto, Chủ tịch của IPwe (một công ty công nghệ tài chính chuyên về định giá IP và tập trung vào token hóa thông tin bằng sáng chế) đã nhận xét về vụ kiện này:

“Mặc dù chiến thắng của Hermès có thể phần lớn mang tính biểu tượng, nhưng nó thể hiện một chiến thắng đáng kể cho những người trong chúng tôi ủng hộ việc mã hóa tài sản trong thế giới thực, đặc biệt là tài sản sở hữu trí tuệ.”

Những thách thức về quy định và con đường phía trước

Sự phát triển của token hóa đang đối mặt với các thách thức quy định và pháp lý. Chính phủ và các cơ quan quản lý đang tiến hành công việc để xây dựng các khung pháp quy định thích hợp để bảo vệ các nhà đầu tư và đồng thời khuyến khích sự đổi mới và tăng trưởng trong thị trường tài sản mã hóa.

Việc có các hướng dẫn và quy định rõ ràng rất quan trọng để đảm bảo rằng tài sản được mã hóa tuân thủ các luật pháp hiện hành, bao gồm các quy định về chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC). Sự rõ ràng về quy định là cần thiết để khuyến khích việc áp dụng thể chế và tích hợp tài sản mã hóa vào các hệ thống tài chính truyền thống.

Mặc dù có những thách thức này, tương lai của tài sản mã hóa vẫn rất triển vọng. Với sự tiếp tục đổi mới và sự phát triển của khung pháp lý mạnh mẽ, token hóa có thể mang lại cuộc cách mạng trong việc chuyển giao giá trị và sở hữu trong thời đại kỹ thuật số.