Margin Trading là gì? Một số lưu ý mà bạn cần biết khi tham gia Margin

Khi bạn vừa tập tành bước chân tham gia vào thị trường tiền mã hoá bạn sẽ thường nghe mọi người nhắc đến thuật ngữ Margin Trading. Tại sao thuật ngữ này lại được nhiều người nhắc đến như vậy? Bởi vì, nhiều người thường nói “Margin Trading là một con đường có thể dẫn bạn đến sự giàu có trong một thời gian ngắn, nhưng cũng là con đường nhanh nhất khiến bạn có thể mất tất cả sau một đêm”. Tại sao nhiều người lại nói như vậy? Vậy thực chất Margin Trading là gì? Margin Trading có thật sự mạo hiểm như nhiều người nói hay không?

Margin Trading là gì?

Margin Trading (Giao dịch đòn bẩy) là một hình thức giao dịch trong lĩnh vực tài chính, trong đó người giao dịch mua hoặc bán tài sản (như tiền mã hoá, cổ phiếu, hoặc hàng hóa) sử dụng vốn vay từ một sàn giao dịch hoặc một ngân hàng. Thay vì chỉ sử dụng tiền của họ, người giao dịch có thể mở vị thế lớn hơn bằng cách sử dụng tiền vay để tăng khả năng sinh lời hoặc lỗ của họ.

Trong Margin Trading, người giao dịch thường cần đặt cọc một số tiền gọi là "tiền đặt cọc" hoặc "margin" để mở một vị thế đòn bẩy. Số tiền này đóng vai trò bảo đảm cho sàn giao dịch hoặc ngân hàng, và nó sẽ được sử dụng để bảo vệ họ khỏi việc mất tiền nếu thị trường di chuyển ngược hướng.

Mục tiêu của Margin Trading thường là tạo ra lợi nhuận từ sự biến động của giá tài sản giao dịch. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng đi kèm với rủi ro cao, vì nó có thể làm tăng cả lợi nhuận và lỗ rủi ro. Nếu thị trường di chuyển ngược lại dự đoán của người giao dịch, họ có thể mất nhiều hơn số tiền họ đặt cọc ban đầu.

Margin Trading đòi hỏi sự hiểu biết sâu rộng về thị trường và quản lý rủi ro cẩn thận. Nó có thể tạo ra cơ hội kiếm lợi nhuận cao hơn, nhưng cũng mang theo rủi ro tài chính đáng kể.

Ưu và nhược điểm của Margin Trading

Ưu điểm

Margin Trading có một số ưu điểm có thể hấp dẫn cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp và có kiến thức sâu về thị trường. Dưới đây là một số ưu điểm của Margin Trading:

• Tiềm năng kiếm lợi nhuận cao hơn: Margin Trading cho phép bạn tạo ra lợi nhuận lớn hơn từ một số vốn ban đầu nhỏ. Nếu thị trường di chuyển theo hướng dự đoán của bạn, bạn có thể kiếm được nhiều tiền hơn so với việc giao dịch chỉ sử dụng vốn riêng.

• Đa dạng hóa: Bằng cách sử dụng đòn bẩy, bạn có thể tham gia vào nhiều thị trường và tài sản khác nhau, tạo ra sự đa dạng hóa trong danh mục đầu tư của bạn. Điều này có thể giúp giảm thiểu rủi ro bằng cách không đặt cả tiền vào một tài sản cụ thể.

• Tính linh hoạt: Margin Trading cho phép bạn mở cả vị thế mua (long) và vị thế bán (short). Điều này có nghĩa là bạn có thể kiếm lợi nhuận cả khi thị trường tăng giá (mua) và khi thị trường giảm giá (bán).

• Tăng sức mạnh mua sắm: Đòn bẩy cho phép bạn mua nhiều tài sản hơn so với số tiền bạn có sẵn, giúp bạn tham gia vào các thị trường có giá trị cao hơn.

Nhược điểm

• Rủi ro tài chính lớn: Giao dịch đòn bẩy có thể dẫn đến rủi ro tài chính nghiêm trọng. Nếu thị trường di chuyển ngược lại dự đoán của bạn, bạn có thể mất nhiều hơn số tiền bạn đã đặt cọc ban đầu, và điều này có thể gây khó khăn tài chính nghiêm trọng.

• Margin Calls: Nếu tài khoản của bạn không đủ để duy trì các vị thế đòn bẩy hoặc giảm giá quá nhanh, bạn có thể phải đóng lại vị thế ngay lập tức để tránh mất hết vốn hoặc nợ thêm tiền. Điều này có thể làm mất tự tin và dẫn đến quyết định giao dịch không hợp lý.

• Tăng rủi ro: Đòn bẩy tăng rủi ro. Nếu bạn không có kiến thức sâu rộng về thị trường hoặc không quản lý rủi ro tốt, bạn có thể mất tiền nhanh chóng.

• Áp lực tâm lý: Giao dịch đòn bẩy có thể tạo áp lực tâm lý lớn, đặc biệt khi thị trường biến động mạnh. Điều này có thể dẫn đến quyết định giao dịch dựa trên cảm xúc thay vì dựa trên phân tích lý thuyết.

• Phí và lãi suất: Sử dụng đòn bẩy thường đến với các khoản phí và lãi suất. Bạn phải trả phí cho việc vay tiền và có thể phải trả lãi suất hàng ngày nếu bạn duy trì vị thế đòn bẩy qua đêm.

• Rủi ro thị trường: Bất kỳ thị trường nào cũng có tính không đoán trước được, và Margin Trading làm tăng rủi ro bởi vì bạn giao dịch với số tiền vay. Thị trường tiền mã hoá và các thị trường tài chính có thể biến động mạnh và khó lường trước.

• Phức tạp hóa tài khoản: Margin Trading đòi hỏi sự quản lý và theo dõi cẩn thận. Nếu không kiểm soát tốt, việc quản lý các vị thế đòn bẩy có thể phức tạp và dễ gây nhầm lẫn.

Trước khi bắt đầu Margin Trading, bạn nên hiểu rõ tất cả các rủi ro liên quan và xem xét liệu bạn có đủ kiến thức và kinh nghiệm để tham gia mà không gặp khó khăn tài chính hay tâm lý.

Margin Trading hoạt động như thế nào?

• Đặt cọc tiền: Trước hết, người giao dịch cần đặt cọc một số tiền, gọi là "tiền đặt cọc" hoặc "margin," vào tài khoản của họ trên sàn giao dịch. Số tiền này đóng vai trò là bảo đảm cho vị thế đòn bẩy.

• Chọn tài sản và đòn bẩy: Sau khi có tiền đặt cọc, người giao dịch chọn tài sản mà họ muốn mua hoặc bán đòn bẩy. Họ cũng chọn mức đòn bẩy (leverage) mà họ muốn sử dụng. Đòn bẩy là tỷ lệ giữa số tiền vay và số tiền đặt cọc. Ví dụ, nếu bạn có 100 USD và sử dụng đòn bẩy 10x, bạn có thể mở vị thế trị giá 1.000 USD.

• Thực hiện giao dịch: Sau khi đã chọn tài sản và mức đòn bẩy, người giao dịch thực hiện giao dịch theo ý muốn của họ. Họ có thể mua tài sản nếu họ tin rằng giá sẽ tăng (giao dịch "long") hoặc bán tài sản nếu họ dự đoán giá sẽ giảm (giao dịch "short").

• Quản lý vị thế: Khi mở vị thế đòn bẩy, người giao dịch phải quản lý nó theo thời gian. Nếu thị trường diễn ra theo dự đoán của họ và tạo ra lợi nhuận, họ có thể đóng lại vị thế để thu hồi lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu thị trường di chuyển ngược lại, họ có thể phải đối mặt với các margin call hoặc đóng lại vị thế để tránh mất tiền nhiều hơn số tiền đặt cọc.

• Trả phí và lãi suất: Người giao dịch có thể phải trả phí cho việc vay tiền và lãi suất hàng ngày nếu họ duy trì vị thế đòn bẩy qua đêm.

• Kết thúc vị thế: Người giao dịch có thể chọn đóng lại vị thế bất cứ lúc nào họ muốn, tùy thuộc vào tình hình thị trường và mục tiêu của họ.

Một số lưu ý khi tham gia Margin Trading

• Hiểu rõ hoạt động của Margin Trading: Trước khi bắt đầu, bạn nên có kiến thức sâu rộng về cách Margin Trading hoạt động, bao gồm cách tính đòn bẩy, cách đặt cọc tiền, và quản lý vị thế.

• Thực hiện nghiên cứu kỹ thuật và cơ bản: Dựa vào phân tích kỹ thuật và cơ bản, bạn nên có một chiến lược cụ thể cho mỗi giao dịch và biết khi nào nên mua (long) và khi nào nên bán (short).

• Quản lý rủi ro: Đặt một ngưỡng lỗ (stop-loss) cho mỗi giao dịch để giới hạn lỗ rủi ro. Không nên bao giờ đặt cả tiền đặt cọc vào một giao dịch duy nhất.

• Sử dụng đòn bẩy cẩn thận: Chọn mức đòn bẩy có tỷ lệ hợp lý và không sử dụng đòn bẩy quá cao. Điều này giúp giảm nguy cơ mất hết vốn nhanh chóng.

• Theo dõi thị trường liên tục: Thị trường tiền mã hoá biến động mạnh và liên tục. Hãy theo dõi thị trường và cập nhật chiến lược của bạn thường xuyên.

• Hạn chế giao dịch theo cảm xúc: Tránh giao dịch dưới tình trạng xem xét cảm xúc, và luôn tuân thủ chiến lược đã lập trước.

• Tránh mua vào tuyệt đỉnh và bán vào đáy: Thường xuyên, người giao dịch mới sẽ cố gắng dự đoán đỉnh và đáy của thị trường, điều này rất khó và có thể dẫn đến lỗ lớn.

• Sử dụng Stop-Loss và Take-Profit: Đặt các điểm Stop-Loss để tự động đóng lại vị thế khi thị trường di chuyển ngược hướng và Take-Profit để tự động chốt lời khi đạt mục tiêu lợi nhuận.

• Không mạo hiểm quá mức: Chỉ sử dụng tiền bạn có thể đánh mất. Không bao giờ vay tiền hoặc sử dụng tiền quá mức để tham gia Margin Trading.

• Tìm hiểu về sàn giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch đáng tin cậy và được quy định. Tìm hiểu về các chính sách và phí của sàn trước khi mở tài khoản.

• Đánh giá lại và cải thiện: Hãy luôn tự đánh giá lại chiến lược giao dịch của bạn và học từ các sai lầm. Cải thiện kiến thức và kỹ năng của bạn theo thời gian.

Tổng kết

Bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng sẽ tồn tại một số rủi ro nhất định, để có thể hạn chế được một số rủi ro khi đầu tư bạn cần phải thật am hiểu về hình thức đầu tư mà mình tham gia. Margin Trading cũng vậy lợi nhuận cao thì đồng nghĩa với rủi ro cũng cao không kém, hy vọng qua bài viết này sẽ giúp bạn hiểu được phần nào về hình thức Margin Trading và một số lưu ý nhỏ để bạn có thể bảo vệ được tài sản của mình trước những mối nguy hiểm tiềm ẩn.