Tại sao DeFi lại quan trọng? Top 5 đồng coin DeFi tiềm năng

Tài chính phi tập trung (DeFi) đang dần trở thành một lĩnh vực có sức mạnh làm lung lay nền tảng của hệ thống tài chính truyền thống, mang đến những phương thức và dịch vụ tài chính mới mẻ dựa trên công nghệ blockchain.

Với sự bùng nổ vượt bậc trong vài năm gần đây, không gian DeFi đã mở ra các phương án DeFi thay thế cho hàng loạt dịch vụ tài chính cổ điển, cùng với đó là sự phát triển không ngừng của nhiều dịch vụ khác.

Tiếp tục theo dõi để khám phá những kiến thức cơ bản về DeFi, khả năng thay đổi cục diện của thị trường này và hướng dẫn để bạn có thể tích hợp các đồng tiền DeFi vào portfolio đầu tư của bạn qua nền tảng Aliniex.

Tại sao DeFi lại quan trọng? 

DeFi (Decentralized Finance) là một phần không thể thiếu của hệ sinh thái blockchain và tiền điện tử, và nó được coi là quan trọng vì nhiều lý do:

1. Tự Chủ và Quyền Lực cho Người Dùng: DeFi mang lại quyền lực cho người dùng bằng cách loại bỏ sự cần thiết của các trung gian tài chính như ngân hàng, công ty bảo hiểm, và các tổ chức tài chính khác. Người dùng có toàn quyền kiểm soát tài sản của mình và có thể thực hiện các giao dịch mà không cần sự chấp thuận của bên thứ ba.
2. Tính Minh Bạch: Các giao dịch trong DeFi diễn ra trên blockchain và là hoàn toàn minh bạch. Ai cũng có thể xem và xác minh các giao dịch, điều này giúp tăng cường sự tin cậy trong hệ thống.
3. Sự Đổi Mới: DeFi là một môi trường màu mỡ cho sự đổi mới, cho phép các nhà phát triển tự do thử nghiệm và triển khai các sản phẩm tài chính mới mà không cần qua các quy định hay giới hạn của hệ thống tài chính truyền thống.
4. Thanh Khoản: Nhiều dự án DeFi tạo ra các cơ chế như liquidity pools để tăng thanh khoản, điều này thúc đẩy việc giao dịch nhanh chóng và hiệu quả hơn so với hệ thống tài chính truyền thống.
5. Tối Ưu Hóa Lợi Nhuận: Người dùng có thể tận dụng các cơ hội sinh lời cao trong DeFi thông qua staking, farming, lending và các hình thức đầu tư khác mà ít khi có sẵn trong hệ thống ngân hàng truyền thống.
6. Tiết Kiệm Chi Phí: Việc loại bỏ trung gian có thể giúp giảm chi phí giao dịch, do đó tiết kiệm tiền cho người tiêu dùng và tăng hiệu quả kinh tế.

Top 5 đồng coin DeFi tiềm năng

DeFi coin cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào một loạt các dịch vụ tài chính được xây dựng trên blockchain. Aliniex liệt kê 5 đồng coin DeFi hàng đầu mà bạn có thể cân nhắc để thêm vào danh mục đầu tư tiền mã hoá của mình:

1. Chainlink: Chainlink đóng vai trò là cầu nối quan trọng, cho phép các hợp đồng thông minh (smart contracts) kết nối và tương tác với nguồn dữ liệu và hệ thống bên ngoài blockchain. Điều này tạo điều kiện cho việc tạo lập các smart contract toàn diện và an toàn trên nhiều nền tảng blockchain khác nhau. Chainlink đặc biệt được đánh giá cao trong cộng đồng vì khả năng của nó trong việc mở rộng và cải thiện tiềm năng của smart contract trong tương lai. Các giao thức DeFi nổi tiếng như AAVE, Synthetix, Yearn.finance và Celsius đều tích hợp Chainlink để tận dụng các dịch vụ của nó. Chainlink mang đến khả năng liên kết các hợp đồng thông minh với dữ liệu từ thế giới bên ngoài và các phép tính off-chain, mà vẫn đảm bảo tính an ninh và đáng tin cậy do blockchain cung cấp. Số lượng token LINK có giới hạn là 1 tỷ đơn vị, trong khi số lượng token đang được lưu hành lượt quanh con số 419 triệu.
2. Synthetix: Synthetix được xem là trụ cột trong lĩnh vực giao dịch phái sinh DeFi, nó tạo điều kiện cho việc truy cập các loại tài sản đa dạng từ khắp nơi thông qua chuỗi blockchain. Giá trị tổng cộng của các tài sản đang được giữ trong Synthetix đã đạt ngưỡng $2,4 tỷ. Những người tham gia có thể thu được lợi nhuận bằng cách cấp vốn thế chấp cho giao thức này. Các nền tảng như Kwenta, Drudge, ParaSwap và một loạt các dự án khác đang sử dụng sự thanh khoản mà Synthetix cung cấp qua các sản phẩm phái sinh của mình. Đối với SNX, đồng tiền chủ chốt của Synthetix, tổng số lượng token có sẵn vượt quá 215 triệu, trong khi số lượng đang lưu thông là khoảng 115 triệu token SNX.
3. AAVE: Aave là một nền tảng DeFi có nguồn mở, được thiết kế trên cơ sở thanh khoản phi tập trung. Nó cho phép người dùng kiếm được lãi từ việc gửi tiền và cho vay tài sản. Aave hỗ trợ việc gửi và vay mượn nhiều loại tài sản đa dạng, bao gồm nhưng không giới hạn ở DAI, USD Coin, USDT, BUSD, WBTC, và nhiều tài sản khác. Nền tảng này mở ra khả năng tiếp cận một thị trường với tổng giá trị hơn $4,1 tỷ, con số này vẫn tiếp tục tăng lên từng ngày. Token Aave, đồng tiền chính của nền tảng, có lượng cung đang lưu thông ở mức khoảng 12,5 triệu và một nguồn cung tối đa là 16 triệu đơn vị.
4. THORChain: THORChain là một giao thức cross-chain được xây dựng dựa trên Tendermint và Cosmos SDK. Mục tiêu của THORChain là cung cấp các giải pháp thanh khoản, hoán đổi các loại tài sản với nhau mà không cần bất kỳ sự cho phép nào (Permissionless). Khác với các giao thức cross-chain khác, THORChain cho phép người dùng trao đổi tài sản trên nhiều blockchain khác nhau mà không cần phải wrap hay peg. Thay vào đó, nó sử dụng các tài sản gốc trên THORChain để thực hiện giao dịch tài sản một cách tự do và minh bạch. Token thorchain là RUNE hiện có tổng vốn hóa là $1,04 tỷ với tổng cung là 500 triệu và đang lưu thông hơn 300tr token RUNE.
5. Injective: Injective (INJ) là một blockchain Layer 1 được tạo ra đặc biệt để hỗ trợ các ứng dụng DeFi. Trên nền tảng Injective, người dùng có thể dễ dàng phát triển các ứng dụng DeFi và Web3 bằng cách sử dụng cơ sở hạ tầng tài chính có sẵn. Các tính năng bao gồm các sàn giao dịch phi tập trung cho thị trường spot và các sản phẩm tài chính phái sinh, thị trường dự đoán, và các nền tảng cho vay. Injective được xây dựng bằng Cosmos SDK và sử dụng cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake (PoS) dựa trên Tendermint, cho phép nó đạt được tốc độ giao dịch lớn, lên đến hơn 10.000 giao dịch mỗi giây (TPS). Hơn nữa, nền tảng này cung cấp một môi trường hợp đồng thông minh thế hệ mới, có khả năng tương tác cao dựa trên CosmWasm.

Tổng kết

Để khai thác đầy đủ tiềm năng của mình, các giao thức DeFi nổi bật cần nâng cấp khả năng tương tác lẫn nhau. Họ phải làm việc cùng nhau nhằm xây dựng một tiền đề mạnh mẽ, cần thiết để cạnh tranh với các ngân hàng truyền thống và các sàn giao dịch tập trung. Đơn giản hóa quy trình truy cập, tăng cường khả năng tích hợp, đảm bảo quyền kiểm soát cho người dùng, cùng với sự minh bạch, là những ưu điểm chính thu hút người dùng đến với DeFi. Bước quan trọng còn lại là việc mở rộng sự hợp tác giữa các nền tảng và giao thức hàng đầu trong ngành.
Thị trường tiền điện tử luôn rủi ro và bạn chỉ nên dùng số tiền bạn sẵn sàng quên nó đi mà thôi.