Lista DAO là gì? Tìm hiểu dự án thứ 2 trên Binance Megadrop

Lista DAO là gì?

Lista DAO là giao thức Liquid Staking và Stablecoin phi tập trung (CDP) được xây dựng trên chuỗi BNB Smart Chain. Nó cho phép người dùng kiếm lợi nhuận từ các tài sản tiền điện tử được thế chấp (như BNB, ETH, stablecoin) và vay stablecoin phi tập trung lisUSD, còn được gọi là “Destablecoin”.

Lista DAO sử dụng và mở rộng mô hình MakerDAO đã được chứng minh cho một loại destablecoin phi tập trung, được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp. Giao thức này bao gồm mô hình token kép (lisUSD và LISTA) và một bộ cơ chế hỗ trợ chuyển đổi tức thời, thế chấp tài sản, vay, canh tác lợi nhuận… 

Lista DAO được đổi tên từ Helio Protocol và được thành lập từ 2022 với mục tiêu là trở thành Maker DAO thứ 2 trên BNB chain. Tháng 7/2023, Helio đã hợp nhất với Synclub và ra mắt LSDFi Foundation - nguồn gốc của Lista DAO. Cái tên Lista cũng được hình thành từ LIquid STAking.

Tại sao lại là Lista?

Lista DAO được tạo ra để giải quyết vấn đề hiệu quả vốn của các stablecoin đảm bảo quá mức. Nó cho phép người dùng đòn bẩy vốn thông qua vị trí nợ đảm bảo (CDP), kết hợp Liquid Staking, mô hình MakerDAO và thanh khoản từ DEX.

Điều này giúp tránh các vấn đề phổ biến của các stablecoin khác như đóng băng quỹ (đảm bảo bằng fiat), mất giá trị (thuật toán) do bất ổn giá, hoặc phụ thuộc quá mức vào một mô hình duy nhất.

Lista cung cấp destablecoin lisUSD đột phá, tận dụng lợi thế của Proof-of-Stake, Binance Liquid Staking và tài sản sinh lời. Mục tiêu là thúc đẩy áp dụng rộng rãi blockchain, khuyến khích người vay và đặt cược tham gia nền kinh tế phi tập trung.

Tính năng chính của Lista DAO

• Thế chấp: Người dùng có thể thế chấp các tài sản như BNB.
• Vay: lisUSD có thể được vay bằng tài sản thế chấp.
• Yield Farming: Người dùng có thể farm lisUSD để kiếm lợi nhuận.
• Hoàn trả khoản vay: Các khoản vay có thể được hoàn trả bằng lisUSD cộng với lãi vay, hiện được đặt ở mức 0%.
• Rút tiền thế chấp: Người dùng có thể rút tiền thế chấp sau khi hoàn trả khoản vay.

Sản phẩm của Lista DAO

Destablecoin (LisUSD)

lisUSD là decentralized stablecoin (destablecoin) được mint ra từ việc thế chấp các tài sản mà Lista hỗ trợ, bao gồm: BNB, ETH, stablecoin và các loại tài sản crypto khác.

“Destablecoin" là một lớp tài sản mới trong tiền mã hóa, với tiền tố "de-" đại diện cho tính phi tập trung. Không giống stablecoin cố định với đồng USD, destablecoin cho phép biến động giá nhất định theo thị trường mở thay vì ổn định tuyệt đối.

Destablecoin sử dụng các tài sản crypto phi tập trung và được liquid staking làm tài sản thế chấp, khác với stablecoin truyền thống dựa vào fiat hoặc tài sản crypto tập trung.

Khác với 4 loại stablecoin phổ biến hiện nay (fiat-backed, crypto-backed, algorithmic, commodity-backed), destablecoin hoàn toàn phi tập trung và chấp nhận dao động giá theo thị trường thay vì khư khư giữ tỷ giá cố định 1 USD.

Có hai loại hình tài sản mà Lista DAO cho phép người dùng thế chấp và vay lisBNB token:

• Classic Collateral: Các tài sản như ETH, BNB, wBETH… trên BNB chain và có xu hướng tích hợp thêm ETH native trên Ethereum.
• Innovation Zone: Bao gồm các tài sản liquid restaking token và liquid staking token như weETH, ezETH và STONE trên BNB Chain.

Liquid Staking 

Lista DAO trước đây đã hợp nhất với Synclub để hiện cung cấp dịch vụ staking thanh khoản cho BNB dưới dạng slisBNB, đây là token thanh khoản và mang lại lợi nhuận từ staking của họ (LST). Người dùng có thể stake BNB của mình với Lista DAO để đóng góp vào việc bảo mật cho chuỗi BNB Chain, đồng thời kiếm phần thưởng staking một cách thụ động trên token slisBNB của họ và có thể sử dụng nó trên các nền tảng DeFi khác.

Phần thưởng stake sẽ được chia thành 2 phần:

• 95% thuộc về người nắm giữ slisBNB 
• 5% thuộc về giao thức

Thông tin về token của Lista DAO

Key Metric

• Token Name: Lista DAO
• Ticker: LISTA
• Blockchain: BNB Chain
• Token Standard: BEP-20 và ERC-20
• Contract: Updating…
• Total Supply: 1,000,000,000 LISTA
• Circulating Supply: 230,000,000 LISTA

Token Allocation

• Binance Megadrop – 10%
• Airdrop  – 10%
• Investors & Advisors – 19%
• Team – 3.5%
• Community – 40%
• DAO Treasury – 8%
• Ecosystem – 9.5%

Token Release Schedule

Token Use Case 

• Quản trị: Người nắm giữ LISTA có thể bỏ phiếu quản trị của giao thức.
• Phần thưởng khuyến khích: LISTA được dùng làm phần thưởng cho người vay lisUSD bằng tài sản thế chấp hoặc cung cấp thanh khoản trong nhóm lisUSD và slisBNB.
• Reward (Phát thải): LISTA có thể được khóa để nhận lại veLISTA và bỏ phiếu phát thải LISTA cho tài sản thế chấp hay pool thanh khoản.
• Chia sẻ phí: Người dùng khóa LISTA của họ cho veLISTA cũng sẽ đủ điều kiện được chia sẻ doanh thu giao thức.

Cơ chế ổn định giá token

Khi lisUSD > $1, nguồn cung lisUSD cần tăng:

• Vì lisUSD có giá cao hơn nên người đi vay được khuyến khích vay thêm lisUSD để bán lấy các tài sản khác nhằm có cơ hội kinh doanh chênh lệch giá.
• Để giảm nhu cầu canh tác lisUSD, Lista sẽ giảm phần thưởng khi canh tác lisUSD bằng cách giảm lãi vay lisUSD.

Khi lisUSD< $1, nguồn cung lisUSD cần giảm:

• Vì lisUSD đang được chiết khấu nên người đi vay được khuyến khích mua lisUSD từ thị trường để trả nợ.
• Để giảm nhu cầu vay lisUSD, Lista sẽ tăng lãi vay lisUSD, điều này làm tăng phần thưởng khi canh tác lisUSD.

Đội ngũ phát triển

• Terry Huang (Co-Founder & COO): Ông tốt nghiệp Thạc sĩ chuyên ngành Vật lý lý thuyết ở Tamkang University. Có kinh nghiệm hơn 3 năm làm việc tại Binance với các vị trí Local Marketing Manager, Country Manager, Project Lead. 
• Mark PX Chan (Growth): Ông tốt nghiệp Cử nhân kinh tế và từng sáng lập nên Musechain, sáng kiến đưa tất cả thị trường NFT vào trong một chiếc ví được định giá 400 nghìn USD.

Nhà đầu tư

Ngày 11/8/2023, Helio (hiện tại là Lista) nhận đầu tư vòng Early stage VC từ Binance Labs với số tiền 10 triệu USD. Số tiền huy động được dùng để mở rộng đội ngũ, đa dạng hóa tài sản thế chấp trên mạng lưới và giúp dự án phát triển multichain.

Đối tác

Lộ trình phát triển 

Quý 2 năm 2024

• Xây dựng một giao thức an toàn, bảo mật với thanh khoản vững chắc và tiện ích mạnh mẽ cho lisUSD trên BNBchain. Điều này bao gồm thiết lập và tăng cường các quan hệ đối tác và tích hợp giữa các giao thức DeFi khác nhau trên BNBchain.
• Tích hợp ETH LST (Liquid Staking Token), LRT (Liquid Restaking Token) và token LP tương ứng làm tài sản đảm bảo tùy chọn cho lisUSD, đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng như cung cấp cho người dùng thêm lựa chọn tài sản đảm bảo.
• Nâng cấp hợp đồng thông minh để có khả năng mở rộng tốt hơn, bao gồm các tính năng như mô-đun thêm tài sản đảm bảo, mô-đun thanh lý và nâng cấp mô-đun AMO.
• Chiến lược đa chuỗi, bắt đầu khám phá các cơ hội liên chuỗi, bắt đầu từ Ethereum.
• Chuyển đổi cơ sở mã từ Maker DAO sang Liquity.

Quý 3 năm 2024

• Giới thiệu việc stake BNB và liquid restaking token (LRT) tương ứng vào hệ sinh thái Lista DAO.

Tổng kết 

Aliniex vừa gửi đến các bạn một số thông tin về dự án Lista DAO. Thông qua bài viết này chắc các bạn đã phần nào nắm được những thông tin cơ bản về dự án để tự đưa ra quyết định đầu tư cho riêng mình.