Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) hôm thứ Hai thông báo sẽ loại bỏ yếu tố “rủi ro danh tiếng” khỏi chương trình đánh giá ngân hàng, thay bằng các thảo luận cụ thể hơn về rủi ro tài chính, nhằm mang lại hướng dẫn rõ ràng hơn cho việc giám sát ngân hàng.

Động thái này không chỉ giúp các ngân hàng dễ dàng cung cấp dịch vụ cho các công ty tài sản số mà còn hỗ trợ ngành tiền mã hóa tại Mỹ, vốn từ lâu phàn nàn về tình trạng “từ chối dịch vụ ngân hàng” (debanking) cản trở sự phát triển rộng rãi. Hội đồng Thống đốc Hệ thống Dự trữ Liên bang giải thích trong một thư thông báo:

“Xếp hạng chính thức nhằm nhấn mạnh và kết hợp cả khía cạnh định lượng và định tính trong quá trình đánh giá của kiểm toán viên về quy trình tổng thể của một tổ chức trong việc xác định, đo lường, giám sát và kiểm soát rủi ro, đồng thời tạo điều kiện cho các hành động tiếp theo phù hợp.”

Hội đồng nhấn mạnh:

“Thay đổi này không làm thay đổi kỳ vọng của Fed rằng các ngân hàng phải duy trì quản lý rủi ro mạnh mẽ để đảm bảo an toàn, ổn định và tuân thủ luật pháp, cũng không ảnh hưởng đến việc các ngân hàng do Fed giám sát sử dụng khái niệm rủi ro danh tiếng trong thực tiễn quản lý rủi ro của họ.”

Thượng nghị sĩ bang Wyoming ủng hộ tiền mã hóa Cynthia Lummis bình luận trên mạng xã hội:

“Đây là một chiến thắng, nhưng vẫn còn nhiều việc phải làm.”

Fed hiện gia nhập Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) và Tổng công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang (FDIC) trong việc loại bỏ đánh giá rủi ro danh tiếng đối với các ngân hàng. Hồi tháng Ba, Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Tim Scott cũng đã giới thiệu một dự luật nhằm ngăn chặn việc sử dụng rủi ro danh tiếng trong giám sát ngân hàng.

“Debanking” là tình trạng ngân hàng chấm dứt tài khoản của các khách hàng được coi là rủi ro cao, chẳng hạn như những người có liên kết chính trị cực đoan hoặc dễ bị lừa đảo. Các lãnh đạo ngành tiền mã hóa từ lâu đã phàn nàn về khó khăn trong việc thiết lập và duy trì mối quan hệ với ngân hàng.

Tình trạng này trở nên nghiêm trọng hơn sau sự sụp đổ của FTX, khi các cơ quan quản lý ngân hàng quốc gia và chính quyền Biden dường như nhắm mục tiêu vào ngành tài sản số, khuyến khích các tổ chức tài chính cắt đứt quan hệ với khách hàng tiền mã hóa trong một chiến dịch được Nic Carter, đồng sáng lập Castle Island Ventures, gọi là “Chiến dịch Chokepoint 2.0”.

Tổng thống Donald Trump vào tháng Ba cáo buộc chính quyền Biden:

“Họ đã ép buộc các ngân hàng đóng tài khoản của các doanh nghiệp và doanh nhân tiền mã hóa, chặn một số giao dịch chuyển tiền đến và đi từ các sàn giao dịch, đồng thời vũ khí hóa chính phủ chống lại toàn bộ ngành.”